לא לחכות לסוף החודש כדי להבין מה קרה. תזרים, תקציב ובקרה שמלווים את ההחלטות שלכם לאורך זמן.
האם תוכלו לעמוד בתשלומים הקרובים? איפה נוצרה חריגה בתקציב? ליווי פיננסי שוטף מחבר את השאלות האלה לנתונים, עם כלים לניהול הכספים ופגישה חודשית לניתוח התוצאות.
השירות מיועד לעסקים קטנים ובינוניים שהנהלת החשבונות שלהם אצל גורם חיצוני או מנהלת חשבונות במשרה חלקית, ואין להם סמנכ"ל כספים. הליווי מותאם למערך הכספים ולצרכים של העסק.
אחרי פגישת אבחון או תוכנית יישור קו מקבלים המלצות להמשך. אפשר ליישם אותן בעצמכם, עם עובד בעסק או בעזרת המשרד במסגרת הליווי.
איך זה עובד
- בניית דוחות שליטה, בקרה וניהול, חד־פעמית. המשרד מכין אותם ומציג בפגישה הראשונה.
- פגישת הדרכה על הדוחות ועל הדרך לנהל אותם.
- הטמעת כלים לניהול, תכנון ובקרה של הכספים.
- עדכון נתונים פעם בשבוע.
- ניתוח הדוחות העדכניים פעם בחודש, בפגישה שנקבעת מראש.
הכלים שעובדים איתם
- ניהול תזרים מזומנים: מעקב אחרי חשבונות הבנק וצפי תשלומים וקבלות.
- ניהול תקציב: תקציב שנתי ובקרה חודשית מול הביצוע בפועל, כדי שהכסף לא יברח בין הידיים.
- ישיבת דירקטוריון כלכלי חודשית: ניתוח התוצאות של החודש הקודם, ותכנון להמשך.
- ניתוח כדאיות נקודתי, לפני השקעה, הרחבה, רכישת ציוד, גיוס עובדים או גיוס אשראי.
- ניתוח רווחיות מדי תקופה: למוצרים, פרויקטים, שירותים ומחלקות, עם חלוקה מדויקת של עלויות קבועות ומשתנות.
- הנהלת חשבונות ושכר: רישום חשבונאי מסודר, דיווחים לרשויות והתאמות.
מה חשוב לדעת
הבקרה כוללת מעקב אחר תשלומים ותקבולים צפויים, ניתוח מכירות לפי סוגי פעילות ובחינת אסטרטגיות שיווק. לפי הצורך נבחנת רווחיות גם לפי עובדים ומרכזי רווח, ונבנית תוכנית כלכלית.